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360金融股权曝光:周鸿祎76%投票权 方源为二股东

发布时间:2020-05-13 , 发布人:华恒智信分析员

360金融今日向美国SEC递交20-F文件,文件显示,截至2020年2月29日,360金融一共拥有293,575,045股普通股,360董事长周鸿祎家族持有41,466,930股,有14.1%股权,及76%的投票权;

360金融CEO吴海生和360金融副董事长刘威分别持股为1.4%,拥有0.4%的投票权;方源资本(fountainvest)持股为9.2%,拥有2.6%的投票权;TT International持股为7.1%,拥有2%的投票权;

Eoraptor Technology Limited持股为5.6%,拥有1.6%的投票权;Perseus Technology Limited持股为5.9%,拥有1.7%的投票权;Capricornus Technology Limited持股为6.2%,拥有1.7%的投票权;

Unicorn Group Company Limited持股为5.9%,拥有1.6%的投票权;Sagittarius Company Limited持股为7.8%,拥有2.2%的投票权。

周鸿祎持股数未发生变化 方源资本成第二大股东

截至2019年3月31日,周鸿祎持股为14.4%,拥有76.3%的投票权;Eoraptor Technology Limited持股为11.1%,拥有3.1%的投票权;Perseus Technology Limited持股为11.2%,拥有3.1%的投票权;

Monocerus Company Limited与Capricornus Technology Limited分布持股为10.9%,拥有3%的投票权;

Unicorn Group Company Limited持股为8.5%,拥有2.3%的投票权;Sagittarius Company Limited持股为7.9%,为2.2%的投票权。

过去一年,周鸿祎持股数未发生变化;方源资本成为了第二大股东;TT International成为第三大股东。此外,吴海生和刘威分别持股超过1%

Eoraptor Technology Limited持股下降了5.5个百分点;Perseus Technology Limited持股下降5.3个百分点;Unicorn Group Company Limited持股下降了2.4个百分点;

Monocerus Company Limited与Capricornus Technology Limited不再在持股5%以上的股东行列。

引入方源资本 化解买方团抛售压力

360金融股权发生这么大变化的原因在于,360金融是从360拆分出来,2015年360在回归A股时,与买方团达成协议,由银行向买方团发放贷款,这一部分股东就平移到360金融,获取了360金融的股份。

当初,360在国内上市,将金融业务进行拆分。据某位老股东透露,在360金融上市之初,从360回A股时继承的老股东(买方团)持有大概40%的股份。

自上市以来,360金融的股价一度冲高到24.45美元,但在2019年6月解禁以来,股价就进入下行通道,根本原因就在,零成本的买方团,需要偿还当年银团贷款,在股价稍有起色时,就在二级市场卖出,令股价承受巨大抛压。

2019年6月,360金融股东进行套现,套现规模是IPO时融资金额的两倍,而且售股股东的收益并不归公司所有,即这是股东个人的套现行为。

360金融此次卖老股的股东包括Eoraptor Technology Limited、Perseus Technology Limited、Monocerus Company Limited、Capricornus Technology Limited、Unicorn Group Company Limited。

这五大股东一共持股约50%,一共减持了5.1%的360金融股权。受此消息影响,360金融当天下跌21.75%,360金融被指是完美收割了一堆“国外韭菜”。

不过,360金融董事长周鸿祎并未在此次交易中进行减持,为了化解360买方团遗留问题,360金融在资本市场上完成了两笔交易。一笔是6月完成1100万股ADS的老股配售,另一笔是2019年11月促成方源资本购入1152万股ADS的老股。360金融希望通过这两次交易,化解买方团在二级市场的抛售压力。

收入调整为传统收入和科技收入两部分

360金融股权曝光:周鸿祎有76%投票权 方源资本为二股东

2019年8月,360金融进行了一次管理层调整,其中,前任CEO徐军由于个人和家庭原因辞职,360金融总裁和联合创始人吴海生被任命为董事和CEO。

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当前,周鸿祎为360金融董事长。2020年3月,360金融任命董事刘威为副董事长,CFO吴疆加入董事会,同时,公司董事张帆因个人原因离开董事会。

360金融2019年净收入为92.2亿元,较2018年44.47亿元增长107.3%;非美国会计准则(Non-GAAP)下净利润为27.52亿元,较2018年18亿元增长52.8%;撮合贷款总额1986.67亿元,同比增长107%;截至2019年12月31日,在贷余额721.55亿元,同比增长67.5%。

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为更加全面真实地反映公司科技转型的业务形态,公司将收入部分调整为传统收入和科技收入两部分。

360金融2019年报与往年最大的不同是将收入调整为传统收入和科技收入两部分,以反映公司加码科技的战略决心。在2019年4季报电话会议上,360金融CEO吴海生宣布,预计到2020年底,在新增业务中,科技驱动业务量占比将提高到30-50%。

2019年,360金融传统收入为80.13亿元,科技收入为12.06亿元。

截至2019年12月31日,360金融累计注册用户1.35亿,较2018年底增长71.3%;授信用户2472万,同比增长97.1%;在360金融的帮助下获得贷款的用户达到1591万,较2018年增长92.1%。

360金融是业内科技进化态度最坚决的公司,2019年,360金融升级了科技战略,并沿着这一道路稳步向前。公司在科技业务上持续发力,科技服务占比稳步上升,由年初的0.8%跃升到年底的22%。从收入来看,2019年科技收入增速高达336%,而2018年为228%

摩根士丹利在给予360金融同业唯一买入评级的报告中指出,科技驱动业务即通过获客、风控技术等手段赚取技术服务费,不承担后续风险,令公司具有更好的稳定性。该报告同时指出,360金融将穿越宏观经济与监管不确定性,持续产生充裕的现金流。

打造以金融场景为核心向泛场景延伸的生态圈

在搭建起一套完整的金融平台技术赋能体系后,360金融并不止步于提供单纯的信贷服务,而是致力于融合更多金融服务,联合更多生活平台,打造以金融场景为核心向泛场景不断延伸的一体化生态圈。

在360借条中,最核心借贷服务外,还有3大类服务,分别是分期电商、360你财富、360大保险。商城栏目不仅有常见的3C、美妆、服饰等类别,还拓展了酒店住宿、机票火车票、充值加油卡等生活场景服务;360你财富除了提供银行存款产品,亦有基金、券商资管类产品,而360大保险,囊括了360互助、360大病筹和360保险,在新冠肺炎期间为百万人群提供保险保障。

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除在自有平台上提供多样性的金融服务,360金融也将自身的用户、流量和技术优势布局在全场景中,已经接入脉脉、e袋洗、嘀嗒出行、哈罗单车、百合网、贝贝网、斑马会员、小米金融、度小满等合作伙伴,打造出金融与生活交互的多元生态圈。

2019年12月上线的智信引擎业务,是360金融通过数据智能技术构筑生态圈的典型案例。360金融成为连接金融机构与生活场景之间的桥梁。

一方面,360金融帮助银行、消金、保险、理财等金融机构,寻找与其目标客群相匹配的流量平台,开展覆盖客户全生命周期的金融服务,合作机构数量从2018年的26家增长至2019年的81家,并通过发行ABS产品持续降低资金成本。另一方面,360金融连接优质和分散的互联网流量场景平台,拓展多元流量变现通道,实现商业价值增长。

来源:雷帝网